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VikoDiA

Wie sieht die Anlageberatung der Zukunft aus?

Das Forschungsprojekt VikoDiA hat Antworten entwickelt.

Zur digitalen Anlageberatung gehört:

  • Transparente Kostenübersicht

  • Verständliches Reporting

  • Selbstbestimmte Investmententscheidung

Die Anforderungen des heutigen digitalen Kunden sind vielfältig. Im Rahmen des Forschungsprojekts VikoDiA haben wir diese untersucht und mit dem Konzept einer innovativen Benutzerführung für die digitale Anlageberatung eine zeitgemäße Antwort geliefert.

Das VikoDiA-Projekt wurde gefördert durch

VikoDiA

VikoDiA bedeutet „Visualisierungskonzept für digitale Anlageberatung“ und war ein Kooperationsprojekt von moneymeets mit der Hochschule WHU – Otto Beisheim School of Management. Das Projekt wurde in der zweiten Einreichrunde des Leitmarktwettbewerbs „CreateMedia.NRW“ von einem unabhängigen Gremium zur Förderung mit Mitteln aus dem Europäischen Fonds für regionale Entwicklung (EFRE) ausgewählt.

Das Projekts wurde von Herbst 2016 bis Sommer 2018 umgesetzt.

Logo WHU

moneymeets

Intention des Projekts

Ziel des Projekts war die Entwicklung eines innovativen Visualisierungskonzepts für eine allumfassende digitale Finanzberatung. Darunter verstehen wir zum einen bisher dem Profi vorbehaltene Tools so weiter zu entwickeln, dass sie auch für Sie als Privatanleger nutzbar werden. Zum anderen entwickelten wir Ideen für eine wissenschaftlich fundierte Benutzerführung im digitalen Anlageprozess.

Graphik

Experiment zu digitaler Anlageberatung

Ein Ziel des Projekts war es, die Kontaktpunkte der Beratungsdienstleistung digital abzubilden und die resultierenden Kundenreaktionen genauer zu untersuchen. Dazu wurden vom Projektteam im Frühjahr 2018 zwei Prototypen erstellt.

Graphik

Der erste digitalisiert das Kennenlernen des Kunden. Dabei bilden die MiFID II Regulierungen die Grundlage für die Geeignetheitsprüfung – die Weiterentwicklung liegt auf einer interaktiven und transparenten digitalen Umsetzung. Der zweite Prototyp legt den Schwerpunkt auf ein kundenzentriertes Reporting: An Stelle einer reinen Beschreibung des Ist-Zustands des Kundenportfolios greift dieses digitale Reporting die Angaben zur Anlegertypologie und zu den Investmentzielen des Kunden aus der Geeignetheitsprüfung auf und kommuniziert die Anlageergebnisse in einer entsprechend individualisierten Form.

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